la gestion patrimoniale : une réponse globale pour votre patrimoine.
Tout d'abord, qu'est ce que la Gestion Patrimoniale ?
Le mot "gestion" dérive du latin "gestio" qui signifie "action de gérer, d'administrer".
Le terme "patrimoniale" provient également du latin "patrimonialis", dérivé de "patrimonium", qui fait référence à ce qui concerne le patrimoine, les biens et les possessions hérités de la famille, du père (pater) ou des ancêtres.
De façon synthétique, la Gestion Patrimoniale permet à chacun, au travers de mécanismes juridiques et dispositions légales, d'optimiser, gérer, et transmettre son patrimoine.
Mais qu'est ce qu'un patrimoine au juste ?
Dans l'esprit de la plupart d'entre nous, le Patrimoine se résume à la richesse d'un individu, ni plus ni moins.
Cette vision, n'est pas tout à fait fausse, sans pour autant être juste.
En effet, le Patrimoine d'une personne est constitué de biens matériels, d'actifs financiers, de droits (tels que la propriété intellectuelle, brevets...) et de dettes. (le passif.)
A titre d'exemple, une personne dont le revenu mensuel est plus confortable que celui d'une autre personne, peut parfaitement disposer d'un Patrimoine Net moins conséquent.
En effet, le premier individu peut disposer de revenus plus conséquents, mais avoir contracté davantage de crédits et de facto contracter des dettes qui viendront en diminution des actifs de son patrimoine.
Alors que le second individu, dont le revenu mensuel est moindre, peut avoir un Patrimoine Net plus élevé, du fait de l'absence de crédit, par exemple suite à la transmission de biens d'immobilier dans le cadre d'une succession...
Ceci étant dit, comment un Particulier peut observer une gestion plus efficiente de son patrimoine ?
Quels sont les moyens mis à sa disposition ?
Plusieurs "pistes" vous sont données au travers de notre site, notamment, pour :
- La Constitution d'un Patrimoine, grâce à la perception de vos revenus mensuels, mais également, l'achat de biens immobiliers, la souscription à des produits financiers performants, la mise à profit de vos biens immobiliers pour consolider voire augmenter votre Patrimoine, la souscription à des contrats d'assurances épargne...
- La Gestion de votre Patrimoine, à l'aide d'outils d'optimisation fiscale, de la restructuration de vos dettes et de la valorisation de vos biens. Tout ceci, au travers de mécanismes adaptables à votre situation.
- La Protection de votre Patrimoine, via des mécanismes de préventions des risques.
- La Transmission de votre Patrimoine, par sa planification, dans les meilleures conditions fiscales et juridiques pour les générations futures.
Tous ces mécanismes doivent être envisagés que vous soyez Professionnels ou Particuliers.
En effet, il convient de prendre conscience que les Professionnels/ Entrepreneurs, sont des acteurs majeurs de notre économie et sont, par conséquent, davantage soumis aux différentes fluctuations de cette dernière.
Il est donc plus que primordial d'apporter une attention particulière aux besoins et aux Patrimoines des Professionnels, quelque soit le secteur d'activité, dans lequel ces derniers exercent.
A cette fin, nous vous invitons à consulter notre rubrique dédiée, Solutions pour les Professionnels.
Pour plus d'informations, n'hésitez pas à contacter votre Conseiller ALX Patrimoine.